1 (2013-08-08 13:14:26 отредактировано Dmitry)

Тема: Отсудить 24 миллиона у банка

Здравствуйте.
Интересно услышать Ваше мнение о статье: http://habrahabr.ru/post/189328/

И вопрос, можно ли как-то автоматизировать распознавание договоров?
Может быть ABBYY или еще есть какой-нибудь софт?

2

Re: Отсудить 24 миллиона у банка

Dmitry, зная Тинькова, этот умный клиент получит по полной программе, но не денег, а от системы исполнения наказания...

http://www.dni.ru/economy/2013/8/8/257714.html

С уважением,
Константин Малахов.

3

Re: Отсудить 24 миллиона у банка

Указанные риски относятся к операционным рискам Банка.
Банк России уже на это обратил внимание в части слабой юридической поддержки внутри Банков.
Автоматизировать распознавание договоров можно достаточно легко - ПО много, но здесь вопрос технологии (методологии) работы.

С Уважением
Дмитрий Левиев
НП ПСИБ Библиотека НПС

4 (2013-08-08 16:09:47 отредактировано Dmitry)

Re: Отсудить 24 миллиона у банка

Malakhov пишет:

Dmitry, зная Тинькова, этот умный клиент получит по полной программе, но не денег, а от системы исполнения наказания...

А за что он получит? За то, что банк подписал его договор?
К тому же, на сколько известно, суд уже признал действительность договора с изменениями заёмщика и отказал в взыскании процентов и пеней.  Буду ждать развития ситуации с нетерпением smile

Dmitry Leviev пишет:

Автоматизировать распознавание договоров можно достаточно легко - ПО много, но здесь вопрос технологии (методологии) работы.

Что можете посоветовать?

5

Re: Отсудить 24 миллиона у банка

Что касается клиента - он получил незаконное обогащение и не заплатил налог на полученный доход - это минус в его позиции, которую уже сейчас можно использовать против него - возбудить дело по составу налогового преступления, включая не прдоставления налоговой декларации за 2008, 2009, 2010 и 2011 год.
Это будет систематическое целенаправленное нарушение - государство выиграет это дело легко и получит с этого прибыль.
Что касается Банка - проценты и пени взять не смогут, а вот штрафные санкции надо снижать как необоснованные (симметричное требование реализуется сейчас по отношению заемщиков к Банкам).

По технологии - сканируем и распознаем - промышленные сканеры и ПО имеются, рекламировать компании не буду. Есть опыт сканирования и распознавания огромного кол-ва документов для различных архивов - технология есть, есть даже средства (комплексное ПО), прошедшие сертификацию по линии ФСТЭК (для обработки банковской тайны и персональных данных необходимое требование для минимизации риска)

С Уважением
Дмитрий Левиев
НП ПСИБ Библиотека НПС

6 (2013-08-09 09:46:10 отредактировано Dmitry)

Re: Отсудить 24 миллиона у банка

Dmitry Leviev пишет:

Что касается клиента - он получил незаконное обогащение

Что Вы подразумеваете под термином "незаконное обогащение"?

Dmitry Leviev пишет:

и не заплатил налог на полученный доход - это минус в его позиции, которую уже сейчас можно использовать против него - возбудить дело по составу налогового преступления, включая не прдоставления налоговой декларации за 2008, 2009, 2010 и 2011 год.

Ну заплатит он в двойном размере.

Dmitry Leviev пишет:

Что касается Банка - проценты и пени взять не смогут, а вот штрафные санкции надо снижать как необоснованные (симметричное требование реализуется сейчас по отношению заемщиков к Банкам).

Это единственное, за что могут зацепиться юристы ТКС.

Dmitry Leviev пишет:

По технологии - сканируем и распознаем - промышленные сканеры и ПО имеются, рекламировать компании не буду. Есть опыт сканирования и распознавания огромного кол-ва документов для различных архивов - технология есть, есть даже средства (комплексное ПО), прошедшие сертификацию по линии ФСТЭК (для обработки банковской тайны и персональных данных необходимое требование для минимизации риска)

Написал Вам на почту, если не затруднит прорекламируйте лично, спасибо smile

7

Re: Отсудить 24 миллиона у банка

Незаконное обогащение - получение дохода, связанное с получением кредита по ставке ниже ставки рефинансирования ЦБ.
насчет декларации - это уклонение от уплаты налога - судимостью пахнет. ТКС это не интересно, это интересно ФНС.

С Уважением
Дмитрий Левиев
НП ПСИБ Библиотека НПС